חדשות    

חיסכון פנסיוני – הפסדים של 1.2%-1.4% ביוני 2013

חודש יוני היה חודש חלש לקרנות הפנסיה והפוליסות המשתתפות ברווחים של חברות הביטוח. ביוני רשמו הקרנות והפוליסות הפסדים ש 1.1% -1.4%.

ועדיין, ברבעון השני  (אפריל עד יוני) מדובר בתשואה חיובית של 1.2% עד 1.5%. מעזר לכך – מתחילת השנה הניבו קרנות הפנסיה והפוליסות המשתתפות מעל 4%. תשואה מרשימה, לכל הדעות, במיוחד כאשר הריבית במשק עומדת על 1.25%, והתשואות על האפיקים הסולדים נמוכות במיוחד.

עם זאת, קרנות פנסיה, ופוליסות משתתפות ברווחים, הם אפיק השקעה לזמן ארוך, ולכן נכון ותר להתייחס לתשואות שהם מפיקים על פני זמן.  במבחן של שלוש השנים האחרונות התשואה השנתית של קרנות הפנסיה המקיפות החדשות היא בממוצע קרוב ל-8% , והתשואה של הפוליסות – 7% .