מהפך בנובמבר: קרנות ההשתלמות בתשואה חיובית, אחרי שבאוקטובר היתה תשואה שלילית (משמעותית). הלמון-אלדובי ופסגות בראש, אלטשולר שחם היחידה עם תשואה שלילית
באוקטובר האחרון נרשמו ירידות חדות בקרנות הפנסיה הגדולות, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות ובחודש זה היו להן הביצועים הגרועים השנה. בנובמבר מסתמן מהפך: קרנות ההשתלמות, לדוגמה, עברו לתשואה חיובית של 0.35%, המביאה אותן לתשואה מתחילת השנה של 1.74%.
הלמן אלדובי הטובה ביותר ב-12 החודשים האחרונים
בין הקרנות הלמן אלדובי רשמה את התשואה הגדולה ביותר החודש, של 2.81% ו-12 החודשים האחרונים 3.56%. חשוב לציין שדווקא בשלוש השנים האחרונות השיגה תשואה נמוכה, של 10.2%. עוד חשוב לומר שהלמן אלדובי, לצד דש, היא מקרנות הפנסיה של משרד האוצר, שלהן דמי הניהול הנמוכים ביותר.
אחריה בנובמבר בדירוג התשואה בית ההשקעות פסגות, של 0.56%, ומיטב דש עם 0.54%. לאחר תשואה שלילית של 1.78% באוקטובר האחרון.
אחרי כולן נמצאת אלטשולר שחם, היחידה שרשמה תשואה שלילית בנובמבר, של 0.1% גם בחודשים הקודמים צברה תשואה שלילית, מינוס 0.06% בספטמבר ו-2.24% באוקטובר
באוגוסט אומנם אנליסט הייתה המובילה בין הקרנות, אבל מאז מראה תשואות נמוכות. בנובמבר התשואה בה הייתה 0.12% בלבד, ובאוקטובר אף רשמה ירידה של 1.26%.
הקרנות שעשו ביצועים בינוניים בחודש נובמבר, כלל, הראל, לפידות, -0.39%, 0.38% ו-0.25% בהתאמה.
איך בוחרים קרן השתלמות ומי קרן ההשתלמות הטובה בעשר השנים האחרונות?
קרנות השתלמות – בעיקר יתרונות!
לדירוג התשואות בנובמבר :
| מתחילת השנה | תשואה בנוב' | קרן |
| 2.08% | 0.56% | פסגות |
| 1.98% | 0.54% | מיטב דש |
| 2.81% | 0.48% | הלמן אלדובי |
| 1.57% | 0.48% | מנורה מבטחים |
| 1.97% | 0.41% | כלל |
| 1.29% | 0.39% | הראל |
| 1.69% | 0.38% | ילין לפידות |
| 1.78% | 0.25% | אקסלנס |
| 1.47% | 0.12% | אנליסט |
| 0.77% | -0.12% | אלטשולר שחם |