fbpx
חינוך פיננסי מדריכי השקעות

מהי השקעה ואילו סוגי השקעות יש

מעודכן ל-11/2019
השקעה היא הוצאה כספית אשר אינה מיועדת לצריכה שוטפת למטרות שונות ובהן קניה של מכונות, ציוד, ומבנים, השקעה בפיתוח תשתיות (כבישים, רכבות, וכדומה), רכישת ניירות ערך, פתיחת עסק, חיסכון וכדומה. ההוצאה בפועל לצורכי השקעה אינה חייבת להיות במזומן, אלא יכולה להתפרס על-פני זמן. יש כמה סוגי השקעות. הנה כמה דוגמאות.

בכלכלה ובמימון, השקעה, היא העברה של סכום כסף (או הון) לגורם אחר כדי לייצר הכנסה משני סוגים:

  • הכנסה פירותית (תשואה), כלומר הכנסה שוטפת מפירות ההשקעה, כגון דמי שכירות, דיבידנד או ריבית.
  • הכנסה הונית, כלומר הגדלת ערכה של ההשקעה, למשל בזכות גידול הביקוש לנכס זה.

ההבדל העיקרי בין השקעה להוצאה הוא שהוצאה מכוונת לפירות עתידיים.

השקעה גולמית (של מדינה)

סך הכל הוצאה שנרשמה במדינה עבור רכישה של מוצרי השקעה, מוצרי השקעה הם בעיקר : מכונות וציוד , מבנים וקרקעות.
 

השקעה נקייה (של מדינה)

השקעה הגולמית במשק פחות הבלאי שנרשם על כל נכסי ההשקעה הקיימים במדינה

***

לצד סוגים אלו קיימים גם השקעות לפי תחום ההשקעה

השקעה בנדל"ן

השקעה במגרש, דירה, בית, בניין מגורים או משרדים, מחסן וכדומה. השקעה מסוג זה עתידה לייצר הכנסה שוטפת מדמי שכירות, ולעיתים מלווה גם ברווח הון בזכות עליית ערך הנכס.

השקעה בניירות ערך

רכישת מניות, אופציות, מלווה קצר מועד (מק"מ), אגרת חוב (אג"ח), מתוך הערכה שערך הנייר יעלה בעתיד. להבדיל ממסחר בניירות ערך, השקעה תייחסת לעליית שווי ערך הנייר לטווח ארוך (של יותר מ-6 חודשים). גם כאן שני סוגי ההחזר אפשריים - הכנסה שוטפת (למשל מדיבידנד), ותשואה הונית שהיא עליית שווי הנייר. ניתן להשקיע בניירות ערך גם על ידי מכירת הנייר בלי בעלות ממשית עליו (מכירה בחסר) מתוך הערכה שערכו ירד בעתיד

השקעה בעסק

השקעה תמורת בעלות על חלק (באחוזים) מהעסק. השקעה פסיבית מתבטאת בכך שאין התערבות תקופתית בניהול העסק. משקיע אקטיבי ידאג להתעדכן באופן תקופתי ויוכל להשפיע ממשית על החלטות ניהוליות בעיקר באמצעות יצירת ועד מייצג למשקיעים וישיבות תקופתיות עם הנהלת העסק. חלוקת רווחים של העסק מספקת למשקיע הכנסה פירותית ממנו, וכשהעסק משגשג עולה גם שוויו, ובכך נוצרת הכנסה הונית.

השקעה חברתית

השקעה חברתית לא שמה דגש  רק על תשואה, אלא גם על עמידה בקריטריונים ערכיים, למשל, שמירה על הסביבה, יצירת שיפור חברתי או שמירה על רף

מסוים של זכויות עובדים.

 

לראשונה בבורסה: פתרונות לרישום מוצרי השקעה אלטרנטיביים

מה התארים הכי משתלמים ששווים את ההשקעה

 

רוצים לחסוך בפיקדון? מלאו פרטים, ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם

קראתי את תקנון האתר ואני מקבל את תנאי השימוש


על המחבר

דרור ניר קסטל

דרור ניר קסטל

השאר תגובה

שינוי גודל גופנים
ניגודיות