התשואה השנתית הצפוייה בהשקעה בקרנות כספיות צפויה להיות גבוה מהפיקדונות הבנקאיים, מהמק"מ ומקרנות שקליות – כך עולה מבדיקה של מהון להון, אתר המידע והמדריכים בתחום הצרכנות הפיננסית.

מהבדיקה עולה כי נכון להיום התשואה ברוטו הגלומה בקרנות הכספיות השקליות היא כ-1.7%-1.8% ומאחר שהופחתו במלואם דמי המשמרת של הבנקים וכן הופחתו עמלות הקניה ומכירה, העלות היחידה היא דמי הניהול שמסתכמים בבמוצע ב-0.15%. ומכאן, שהתשואה עד כה היא סדר גדול של 1.55%-1.1.65%. על הרווח הזה יש לשלם מס ריאלי של 25%, אך  בהינתן אינפלציה צפויה של כ-2%, אין רווח ריאלי ואין בהתאמה מס. 

הנתונים האלו הם הערכה (אפילו הערכה שמרנית), המסתמכים על נ הריבית הנוכחית ועל תיקי ההשקעות הממוצעים של הקרנות הכספיות. 

בפיקדון שקלי בבנק שמתחדש באופן שוטף (לא פיקדון מראש לשנה) מקבלים סדר גודל של 1% ועם מס של 15% על רווח ההון בשיעור של 15%, הרווח נטו הוא כ-0.85%. פיקדן זה הוא המתאים להשוואה לקרן הכספית מכיוון שיש לו נזילות שוטפת. אם בוחרים בפיקדון לשנה (סגור) אז הריבית בו עשויה (במקרה האופטימלי) להגיע ל-1.75% (ראו פיקדונות אטרקטיבים, לרבות ההצעות האחרונות של בנק ירושלים ובנק יהב) והתשואה נטו לכ-1.5%. עדיין מתחת לקרן הכספית, וכאמור הפיקדון לא נזיל.

התשואה נטו הגלומה במק"מ מסתכמת בכ-1.25% והתשואה נטו הגלומה בקרן שקלית לטווח קצר היא מתחת ל-1%.