אם בארץ נראה שהמשקיעים הם מבוגרים עם עודף כסף, נראה שבעולם המצב משתנה לטובת הצעירים, ואלו כבר פחות חוששים להשקיע. כך לפי מחקר שפורסם בניו יורק פוסט. לפי המחקר, 7 מתוך עשרה בני דור הוואי (ילידי שנות השמונים והתשעים) צוינו בסקר כמושקעים לפחות בהשקעה אחת.

על פי הסקר, שסקר 2,000 צעירים, 85% מהם אמרו שאינם חשים צעירים מדי להשקיע. עוד קבע הסקר של Ally Financial Inc כי 85% מהצעירים המשקיעים הרוויחו מההשקעות בממוצע כ-2500 דולר. לדעתם, הגיל הנכון להתחיל להשקיע הוא 28. עוד הם הצהירו, בסקר שנערך בארצות הברית, כי המשכורת השנתית שלך צריכה להיות 35 אלף דולר וכי צריכים להיות לך לפחות 3,660 דולר בחסכונות כדי להשקיע.

עוד נובע מהסקר ש-83% מאלו שאינם משקיעים היו משקיעים בחברות שלדעתן מוסריות עם אחריות חברתית. גם מאלו שמשקיעים כשנשאלו אם ישקיעו בחברה, הרוב הגדול אמר שלא ישקיע בחברה חסרת אחריות חברתית גם אם יתעשר מכך.

מדובר בשינוי מסקרים אחרים מלפני חמש שנים שבהם הצעירים הצהירו שהם מתרחקים משוק המניות ומפיננסים, בעיקר עקב המשבר של 2008 ומשכנתאות הסאבפריים.

מה המגזרים שבהם דור הוואי משקיע

כצפוי הדור שצמח לתוך הטכנולוגיה משקיע בעיקר ברוב גדול של מניות טכנולוגיות, 58%. אחריו דור הוואי מעדיף את מניות האנרגיה – 37%; במקום השלישי תחום פחות סקסי אך יציב – ביטוחי בריאות, מיד אחריו פיינסים עם 33%; ותקשורת 31%. תחומים אחרים הם קמעונאות, תעשייה, מוסדות חינוך וסטארטאפים חדשים

מהפודקטסט Market Edge נובע שהצעירים, אלו בשנות העשרים לחייהם, מעדיפים להשקיע במניות מאשר האלטרנטיביות כמו ביטקוין והשקעות אלטרנטיביות אחרות.

מה המניות הפופולריות אצל דור הוואי

על פי הפודקאסט, בני ה-20-30 מעדיפים להשקיע בחברות הפופולריות שהן מהוות חלק מהצריכה היומיומית שלהם. כך המניה המועדפת עליהם היא אפל. במקום השני פייסבוק (מטא), ובמקום השלישי אמזון. במקום הרביעי כבר מגיעים למניות שהן יותר הימור כמו טסלה, ובמקום החמישי כניסה מפתיעה למותג lululemon – קמעונאית קנדית בתחום האתלטיקה ועיקר בגדי יוגה לנשים ולגברים.

איך בני דור הוואי משקיעים

מסקרים אחרונים עולה כי בני דור הוואי אינם אוהבים להתייעץ עם יועצי השקעות או מנהלי השקעות. הם מנהלים את ההשקעות בעצמם דרך אפליקציות ובהתייעצות עם חברים וברשתות חברתיות המיועדות לכך.

רשות ני;ע פועלת להקלה על ייעוץ השקעות המוני

יוסי לוי, מור השקעות: ";הסיכונים בשוק נמצאים באגרות החוב. האג";חים יירדו";

הסבר מורחב: איך מתחילים להשקיע בגיל צעיר

היתרון הגדול של משקיע צעיר הוא הזמן. גם סכום חודשי קטן יכול לצמוח משמעותית לאורך עשרות שנים בזכות ריבית דריבית. לכן, לצד בחירת המניות או הקרנות, כדאי לבנות הרגל של הפקדה קבועה. לפני שמתחילים, מומלץ להחזיק כרית ביטחון לכמה חודשי הוצאות, כדי שלא תיאלצו למכור בהפסד בזמן ירידות. משקיעים מתחילים בוחרים לעיתים קרנות מחקות מדד כבסיס, כי הן מפוזרות וזולות יחסית, ומוסיפים מניות בודדות רק אחרי שהם צוברים ניסיון.

דוגמה להמחשה: נניח שבת 25 מפקידה 500 שקל בחודש, ושההשקעה מניבה נניח 5% בשנה בממוצע. בגיל 60, אחרי 35 שנה, הצבירה תגיע לכ-570,000 שקל, כשהיא עצמה הפקידה 210,000 שקל. אם תתחיל בגיל 35, באותם תנאים, תגיע לכ-300,000 שקל. המספרים להמחשה בלבד ואינם מבטיחים תשואה.

מה הסכום המינימלי להתחלה?

אין סכום קבוע. חשוב יותר לבדוק את העמלות, כי בסכומים קטנים עמלה קבועה עלולה לשחוק את התשואה.

האם כדאי להשקיע במניות הפופולריות?

פופולריות אינה ערובה לתשואה. כדאי להבין את החברה ולפזר.

צעדים מעשיים

• בנו כרית ביטחון לפני ההשקעה הראשונה.
• השוו עמלות בין בתי השקעות ובנקים.
• קבעו הוראת קבע להפקדה חודשית.
• בחנו את התיק פעם בשנה ולא כל יום.

כדאי לזכור: תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והשקעה בשוק ההון כרוכה גם בתקופות של הפסדים.

להרחבה באתר: ערך הזמן של הכסף – שקל היום שווה יותר בעתיד; ומה זה ריבית דריבית?, מוכרים דירה בגלל חוק המס על דירה שלישית? תשקיעו בקופת גמל להשקעה ותהנו מהטבות מס!