רשות שוק ההון פרסמה חוזר (לא טיוטה) שמקל על בני משפחות של נפטרים למשוך כספים מקופות גמל בחשבון בלי הוראת מוטבים ויתרה נמוכה. 5,000 שקל בכתבה.
לפיכך, ילדים, בני זוג או הורים של חוסך בקופת גמל שנפטר, ונצברה בחשבונו יתרה נמוכה, יקבלו את הכספים מבו להחזיר את הסכום לחברה המנהלת אם אדם אחר יוכיח שהוא זכאי לכספים. שלוש שנים מפטירה בטיוטה. בנוסף, מבקשים למשוך את הכספים יידרשו לחתום על הצהרה לפיה הם היורשים החוקיים.
מעל התקרה החיה בחוזר, או כשיש מוטב רשום, עדיין נדרשים צו ירושה או צו קיום צוואה (או תשלום למוטב). הזכאים לכספים בחשבון בלי מוטב ומתחת לתקרה — לפי החוזר, בלי הצו. הליך הוצאת הצווים כרוך בעלויות כספיות שלעיתים מתקרבות ואף עולות על גובה החיסכון הצבור בחשבון החוסך שנפטר. המשמעות היא שהכספים נותרים "תקועים" בחשבון החוסך שנפטר.
הכלל כבר לא טיוטה: החוזר בתוקף. היקף "עשרות מיליונים" בכתבה. כסף קצר עד החלוקה: קרן כספית, לא הימור על תיק.
מדריכים קשורים:
פנסיה – מה זה? איך חוסכים לפנסיה? מהם מוצרי החיסכון הפנסיוני? כמה לחסוך כל חודש? ועוד
עוד בנושא: גרסת ההסתדרות לקרן פנסיה ברירת מחדל – בעלי שכר מינימום ישלמו דמי ניהול של 0.25%, כמה כסף צריך לתקופת הפנסיה? וכמה צריך לחסוך היום כדי להגיע לזה? לא מה שחשבתם!, מה צריכים לדעת זוגות נשואים על פנסיה; ולמה חשוב ליישם זאת כמה שיותר מוקדם?.