הריבית ירדה עוד, ויש מי שיגיד שהאלטרנטיבה היחידה לכסף זה מניות. ואכן השווקים מתחילים לרשום שיאים חדשים, נכון שכשרושמים שיאים בבורסה יש חשש לנפילות. מצד שני בריבית נמוכה כל כך אין הרבה אלטרנטיבות לכסף. לכן, הבוקר החלטנו בהון להון לבדוק תשואות של קרנות גמישות. בד"כ בקרנות מהסוג הזה, נכסי הקרן מושקעים על פי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן. בנוסף, חשיפת נכסי הקרן למניות לא עולה בערכה המוחלט על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן וכך גם לגבי חשיפת נכסי הקרן למט"ח ולאג"ח שאינו בדירוג השקעה. זאת ועוד יש לקחת בחשבון שהשווי הכולל של ניירות הערך בשווקים חו"ל ומטבע חוץ, שיוחזקו בקרן, בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחו"ל באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחו"ל יכול לעלות על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. את הנתונים אספנו מהאתר funder . סידור הקרנות בטבלה הוא בסדר יורד של תשואה מתחיל השנה. הראשונה נתנה את התשואה הגבוהה ביותר.
מכיוון שאנחנו לא יועצי השקעות ואין לראות בדברים המלצה להשקעה כזו או אחרת חשוב שתבדקו: סוג השקעה ומה רמת הסיכון שמוכנים ליטול, מבחינת מניות אג"ח וכדומה. ביצועי הקרן לאורך זמן במונחי תשואה וסטיית תקן – ככל שסטיית התקן של הקרן גבוהה יותר כך התנודתיות שלה גבוהה יותר ונחשבת למסוכנת יותר, בדיוק כמו במניות. וכמובן עליות שכן לכל קרנות הנאמנות ישנן הוצאות תפעול הנובעות מניהול הקרן. קרנות בעלות רמת סיכון גבוהה תהיינה הם הוצאות גבוהות יותר.
| מתחילת השנה | מתחילת החודש | תשואה יומית | מנהל השקעות | מנהל הקרן | חשיפת מניות | חשיפת מטח | ענף | שם קרן הנאמנות | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
8.37%
|
7.13%
|
0.93%
|
מודלים | מודלים | 120% | 120% | גמישות | מודלים גמישה | .1 | ||||||
|
7.66%
|
7.77%
|
-0.04%
|
כוון | איילון | 120% | 120% | גמישות | כוון גמישה | .2 | ||||||
|
6.29%
|
-0.01%
|
0.79%
|
אנליסט | אנליסט | 120% | 120% | גמישות | אנליסט השקעות | .3 | ||||||
|
5.83%
|
0.27%
|
0.61%
|
אזימוט | מיטב דש | 120% | 120% | גמישות | אזימוט השקעות | .4 | ||||||
|
4.33%
|
0.12%
|
0.27%
|
הראל-פיא | הראל-פיא | 120% | 120% | גמישות | הראל ספיר | .5 | ||||||
|
4%
|
-0.35%
|
0.22%
|
הראל-פיא | הראל-פיא | 120% | 120% | גמישות | הראל אודם | .6 | ||||||
|
3.89%
|
1.68%
|
0.42%
|
מיטב דש | מיטב דש | 120% | 120% | גמישות | מיטב השקעות פלטינום | .7 | ||||||
|
3.67%
|
0.5%
|
0.03%
|
פסגות | פסגות | 120% | 120% | גמישות | פסגות גמישה ממוקדת | .8 | ||||||
|
3.15%
|
4.51%
|
0.39%
|
שוהם | מיטב דש | 120% | 120% | גמישות | מיטב שוהם (4D) גמישה | .9 | ||||||
|
2.84%
|
1.14%
|
0.31%
|
מיטב דש | מיטב דש | 120% | 120% | גמישות | מיטב LONG RUN | .10 |