היקף המעילות במערכת הבנקאית הסתכם ב-240 אלף שקל בשנת 2021. כך עולה מדוח שפרסם בנושא המפקח על הבנקים, יאיר אבידן. על פי הדוח, סכום המעילות התברר מ-13 דיווחים שנמסרו לפיקוח על הבנקים במהלך 2021.

לשם השוואה, בשנת 2020 אותרו במערכת הבנקאית מעילות בסכום מצטבר של 4.21 מיליון שקל בעקבות 19 דיווחים בנושא.

עוד על פי הדוח, הטיפול של הפיקוח על הבנקים, הסתיים ב-4 מהאירועים שדווחו בשנת 2021. ב-9 אירועים אחרים שדווחו בשנת 2021 הטיפול עדיין נמשך. לגבי מקרים שדווחו בשנת 2020, הטיפול של הפיקוח על הבנקים הסתיים ב-16 אירועים. ב-3 אירועים נוספים הטיפול טרם הסתיים. בכל המקרים בהם נפגעו לקוחות כתוצאה ממעילה והטיפול בהם הסתיים, הלקוחות פוצו על מלוא הנזק הישיר שנגרם להם כתוצאה מהמעילה.

בנוסף מציין הפיקוח על הבנקים כי בכל המקרים שטופלו לא התגלו ממצאים מהותיים או ליקויי בקרה שעלולים להוות איום על יציבות התאגיד הבנקאי וגם לא נמצאו ממצאים שהצביעו על בעיה רוחבית במערכת הבנקאית.

נדרש דיווח על כל אירוע בסכום של מעל 15 אלף שקל

בדוח מפרט המפקח על הבנקים כיצד ובאילו מקרים יש לדווח על מעילה. על פי הנוהל, הנהלת תאגיד בנקאי תדווח לפיקוח על הבנקים דיווח ראשוני על כל אירוע שיש חשש סביר שסכומו יעלה על 15 אלף שקל בישראל, ו-15 אלף דולר בחו"ל.

את הדיווח הראשוני יש להגיד מיד עם גילוי האירוע ולא יאוחר מ-7 ימים מיום הגילוי. דיווח מלא יש להגיש תוך שבוע מיום בדיקת האירוע ולא יאוחר מחודשיים ממועד הגילוי.

על הדיווח לכלול תיאור מלא של האירוע, לרבות מועד ההתרחשות, השיטה, הסכום, הסניף בו אירע, שם העובד החשוד ותפקידו. בתיאור השיטה יש להבהיר את הליקויים בבקרה הפנימית, אם היו, שאפשרו את האירוע וכן את הדרך בה התגלה האירוע.

כמו כן נקבעה חובת דיווח מידית על אירועים מהותיים, כמו אירועים בהם יש חשש לנזק של מעל 2% מהון הבנק או 10 מיליון שקל (הנמוך שבהם), מעורבות עובדים בכירים יחסית או מעילה בתחום פעילות רגיש.