fbpx
מדריכי השקעות פיקדונות

איך להשקיע בדולר?

הדולר מתנדנד בתקופה האחרונה, אך המגמה הבסיסית היא ירידה - בשנת 2017 איבד הדולר לעומת השקל 10% ובתחילת 2018 המשיך הדולר לאבד גובה וירד מתחת ל-3.4 שקלים. הירידה הזו מוסברת גם בהתחזקות גוש האירו – אירו חזק זה דולר חלש וההיפך. לזה יש להוסיף את האלמנט המקומי – השקל שלנו היה חזק מאוד בשנים האחרונות, אבל האם זה ימשיך? כלכלה מקומית חזקה משמע שקל חזק, חולשה שלנו ביחס לשוק האמריקני משמע – החלשות השקל, התחזקות בדולר. זה לא מדע מדויק, יש השפעות והשלכות מכיוונים שונים ומשונים, אבל זאת הלוגיקה הפשוטה, ובהינתן יחסי הגומלין האלו בין המטבעות, לאלו שמעוניינים להשקיע בדולר, או במוצרים מבוססי דולר יש מספר אלטרנטיבות.  עם זאת, חשוב להבהיר ולהדגיש - ההשקעה בדולר עשויה להיות סוג של הימור, כלכלנים בעלי שם נופלים כל פעם מחדש בניסיונות  לחזות את כיוון המטבע - ראו הוזהרתם. 

ואם אתם בכל זאת בעניין - אז ראשית  כדאי  לכם לקרוא את מדריך ההשקעה במט"ח, והנה כמה רעיונות השקעה: 

אפשר לעשות זאת דרך פיקדונות בבנקים לרבות פיקדונות מובנים (סטרקצ'רים) שצמודים לדולר. באתר תוכלו למצוא פרק גדול על פיקדונות ובו ריכוז של הצעות הבנקים 

מעבר לכך, ניתן פשוט לרכוש דולרים, אלא שאז יש עלויות יחסית גדולות של המרות מטבע כשהריבית הדולרית השוטפת שמקבלים על הדולר היא נמוכה מאוד.

אפשרות נוספת היא לרכוש אגרות חוב צמודות לדולר – יש אגרות חוב קונצרטיות (של חברות) רבות שצמודות לדולר ונותנות תשואה שתלויה בסיכון הספציפי של החברה. אלא שאז אתם צריכים להבין משהו בשוק ההון ולהבין ולהכיר את החברה ואת אגרות החוב שלה.

אפשרות נוספת לרכוש קרנות נאמנות שמשקיעות באפיק הדולרי -  מי שמעוניין בחשיפה נוספת מעבר לחשיפה לדולר, יכול לדוגמה להשקיע בקרנות שחשופות לשוקי המניות בחו"ל; לאגרות חוב בחו"ל, ומי שמעוניין להקטין את החשיפה ולהיות חשוף רק לדולר יכול למצוא גם קרנות נאמנות סולידיות כאלו.

דרך אחרת- תעודות סל שנסחרות בבורסה המקומית ועוקבות אחר שער הדולר  (חלק מקבוצת תעודות הפיקדון). זאת דרך נוחה, מכיוון שאין צורך בהמרת מטבע, אם כי ברכישת תעודות סל יש עמלות (עמלות קנייה ומכירה) וכן יש פער בין המחיר ההוגן של התעודה למחיר בשוק (הציטוט בשוק) שלרוב מגלם הפסד / עמלה יחסית נמוכה.

בין התעודות סל על הדולר הנסחרות בבורסה ניתן למצוא את -  תעודת סל תכלית דולר, פסגות סל דולר, קסם דולר ומיטב סל דולר.

מעבר לכך, ניתן לרכוש תעודות סל בשוק המקומי עם חשיפה דולרית וחשיפות נוספות – לדוגמה לשווקים בארה"ב, יש מספר לא מועט של תעודות כאלו, אלא שאז כאמור יש סיכון שהוא מעבר לסיכון המטבע.

תעודות סל ניתן גם לרכוש בבורסות חו"ל (ETN ) וכן ניתן לרכוש קרנות סל (ETF ) – שני המכשירים האלו דומים יחסית, רק שקרנות הסל הם המכשיר הדומיננטי יותר בחו"ל (בעיקר בגלל שאין את סיכון המנפיק), ובשיניהן יש מגוון של מוצרים צמודי דולר, לרבות קרנות ותעודות סל על אגרות חוב ממשלתיות, קונצרניות ועוד.

עד כאן למי שמעוניין במידע מלמעלה. אם אתם רוצים לדעת בפרוטרוט, איך להשקיע בדולר - תוכלו לקרוא את המדריך הרחב שלנו על השקעה בדולר, וגם את מדריך המט"ח, לרבות מסחר שוטף במט"ח.

שער הדולר וחישובי הצמדה לדולר

לקבלת הצעה לפיקדון אטרקטיבי ביותר – מלא פרטים ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם

קראתי את תקנון האתר ואני מקבל את תנאי השימוש


על המחבר

דבי קאופמן

דבי קאופמן

כתבת ופרשנית מנוסה בתחומי הכלכלה, במיוחד בתחומי ההשקעות ושוק ההון.

השאר תגובה

שינוי גודל גופנים
ניגודיות