fbpx
ביטוח

משלמים על ביטוח חיים? מגיע לכם החזר מס

כדי לעודד אזרחים להפריש כספים לגמל או לפנסיה המדינה נותנת הטבות מס על כלים אלו.  החזרי מס בגין ביטוחי חיים רלוונטיים הן לשכירים והן לעצמאים, גם בהפרשה לקופות גמל, אלא שבמקרה של שכיר הזיכוי נעשה אוטומטית עם חישוב השכר.  אבל אם השכיר מעביר את הכספים באופן עצמאי, אז הוא צריך להגיש בקשה להחזרי מס בגין הפקדות לביטוחי חיים מרשויות המסים.

כדי לקבל את ההחזר יש להגיש דוח שנתי, לא רק עצמאים, גם שכירים המפרישים בעצמם את הכסף לקופת הגמל או לביטוח החיים. אם לא ביקשתם החזר, אתם יכולים לבקש עד שש שנים אחורה.

ביטוח חיים - משנה מי משלם, לא מי מבוטח 

בביטוחי חיים מי שמקבל את ההחזר הוא המשלם ולא מי שמבוטח בפועל.  החזרי המס בגין ביטוח חיים רלוונטים גם להפקדות לביטוח החיים במסגרת ביטוח המשכנתא.  המבוטח זכאי להחזרי מס עבור ההפקדות למרכיב ביטוח החיים בפוליסה (ריסק) ומרכיב החיסכון אם ישנו, לא קיים בפיצוי חד פעמי-  בשיעור של 25% מסכום ההפקדות הכולל. מכאן שחבות המס השנתית, יכולה לרדת כי מסכום המס מורידים 25% מההפקדות לביטוח החיים.

תקרות תשלום

יש לציין שמעל סכום מסוים לא יינתנו ההטבות במס, כ-34,000 שקל בהפקדות שנתיות לרוב.

איך לקבל את ההחזר

אם ההפקדה היא עצמאית, ההחזר הוא רק דרך בקשה יזומה להחזר מס הכנסה. צריך לצרף טופסי 106 מכל מקומות העבטדה ואישור שנתי למס הכנסה על ההפקדות שבוצעו לביטוח החיים. האישור על ההפקדות שבוצעו נשלח על ידי חברות הביטוח בסיומה של כל שנת מס. ניתן גם לבקש אותו גם באופן יזום.

החזר מס על תקופת אבטלה - למי מגיע וכמה

כמעט חצי מהשכירים לא מבקשים החזר מס

מהו טופס 135 - החזר מס לשכיר שאינו ממלא דוח שנתי

 

מלאו פרטים וקבלו הצעה והסבר מגוף מוביל, מדוע כדאי לכם לשים חלק מהכסף שלכם בניהול תיקים 

קראתי את תקנון האתר ואני מקבל את תנאי השימוש


על המחבר

דרור ניר קסטל

דרור ניר קסטל

השאר תגובה

שינוי גודל גופנים
ניגודיות