fbpx
יש לך שאלה?
מדריכי פיקדונות פיקדונות

תחרות לפיקדונות הבנקאיים? קרן קסם תאפשר להשקיע במוצר מתחרה עם עד 2.5% תשואה

קסם תעודות סל

קסם תאפשר למשקיעים להיחשף לאיגרות חוב הנסחרות בבורסה עד מועד פדיונן, זהו למעשה תרגום של חברת קרנות הנאמנות למדדי הבולט

חברת קרנות הנאמנות קסם משיקה קרן סל שתאפשר לראשונה למשקיעים בהן להיחשף לאגרות חוב הנסחרות בבורסה עד לפדיונן. הקרן מיועדת בעיקר למשקיעים סולידיים לטווח ארוך המסתפקים בתשואה שוטפת של כ-2%-2.5% בשנה – שעדיין גבוהה משמעותית מזה שמציע הפיקדון הבנקאי.   לכן קסם בעצם מציעה תחרות לפיקדון הבנקאי.

אומנם המשקיעים יכולים להשקיע עצמאית באג"ח, אך אז הם צריכים לנהל את ההשקעה.  בקסם משקיעים את הכנסות הריבית מהאג"ח חזרה באג"ח עצמן ואת תמורת האג"ח הנפדית משקיעים במק"מ ל-12 חודשים שמומר בסופו למזומן. זהו למעשה ניהול של תיק אג"ח, כאשר שכל לקוח בוחר את משך החיים הממוצע  המתאים לו ( מח"מ- יש מספר קרנות סל כאלו עם מח"מים שונים). אם המח"מ ארוך יותר הריבית גדולה יותר.

זהו למעשה תרגום של קסם ל"מדד בולט"- השקעה במדדי אג"ח קונצרני המוחזקים לפדיון. יתרון אחר למוצר הוא דחיית אירוע המס, כך שהכנסות הריבית ממוסות רק כאשר הכסף נפדה לחשבון בסוף התקופה ולא לפני כן. קרנות הסל החדשות יעקבו אחר מדדי אג"ח קונצרני לפדיון במח"מ של 4.3-2.5 שנים, וניתן יהיה לבחור בין קרן סל העוקבת אחרי מדד צמוד, לקרן סל העוקבת אחרי מדד שקלי.

קסם היא קרן מבית אקסלנס והיא מהחברות היחידות שעדיין  מנסות להמשיך את מוצר קרנות הסל,   לאחר שאלו פחות משווקות על ידי היעוצים בבנקים המעדיפים להציע את הקרנות המחקות. הסיבה היא בעיקר הרפורמה שהפכה את תעודות הסל לקרנות סל, כיוון שהקרנות המחקות לא נסחרות כמו ניירות ערך. היועצים מעדיפים את הקרנות המחקות משום שאין להן שווי הוגן ולכן הם לא צריכים לבדוק את ציטוטי הקנייה והמכירה ולוודא שהם הוגנים. אף על פי כן, משמעות הדבר היא חוסר סחירות מלא שיכול להגיב לתנודות השוק באופן מיידי.

רשות ני";ע: מספר תיקי קרנות הנאמנות ושיעור ההחזקה בקרנות נאמנות עלה באופן משמעותי .

תעודות סל הפכו לקרנות סל וכבר לא משתלמות לבעלי אזרחות כפולה. מה כן?

קרנות מחקות יהפכו לקרנות סל

לקבלת הצעה לפיקדון עם תנאים אטרקטיביים– מלאו פרטים ויחזרו אליכם בהקדם

קראתי את תקנון האתר ואני מקבל את תנאי השימוש


על המחבר

דרור ניר קסטל

דרור ניר קסטל

השאר תגובה

שינוי גודל גופנים
ניגודיות