אקסלנס מציעה קופות גמל וקרנות השתלמות עוקבות מדד. המכשירים האלו, שנקראים גם מכשירים פסיביים שכן אין צורך לנהל אותם בצורה אקטיבית, אלא פשוט לייצר מעקב אחרי מדדים מסוימים, פופולאריים מאוד בהשקעות לטווח קצר (בעיקר תעודות סל, אך גם קרנות נאמנות), ובשנים האחרונות הפכו לפופולאריים גם בהשקעות לטווח ארוך.

הרציונל בבחירת מכשירים כאלו הוא שקשה (ואף בלתי אפשרי) על פני זמן להכות את השוק, ואם מנהל ההשקעות לא יכול להכות את השוק עדיף להשקיע במדד עצמו.

מנגד, יש טענות ומחקרים שמצדדים בגישה השנייה – שניהול אקטיבי מספק תשואה עודפת על פני זמן. כך או  אחרת, הפניקס היו מהבולטים שהציעו חיסכון ארוך טווח צמוד למדדים, ועכשיו גם אקסלנס מציעה אפיקים כאלו – אקסלנס גמל משיקה שורה של מסלולי קופות גמל וקרנות השתלמות שינוהלו במכשירים עוקבי מדדים, לרבות – מסלול כללי, מסלול מניות, מסלול אג"ח ועוד. אחד היתרונות במסלולים כאלו הוא דמי ניהול שאמורים להיות נמוכים, בינתיים באקסלנס מציעים – 0.8% שזה בהחלט לא נמוך.

מדריך קרנות עוקבות