אולי זו הביקורת על דמי הניהול השערורייתיים, אולי פשוט בגלל שזה הדבר הנכון לעשותו, תהיה הסיבה אשר תהיה, הראל החליטה שבקרנות המחקות הבאות לא יגבו דמי ניהול לפחות עד לתחילת 2016.  ומה אז? אלוהים גדול, אם כי לפחות בינתיים נראה שבגלל התחרות בין מנהלי הקרנות, תחום הקרנות המחקות יהיה עם דמי ניהול נמוכים במיוחד.

הקרנות המחקות של הראל עם אפס דמי ניהול הן –            הראל פיא (00) מחקה מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות (מספר קרן: 5117247);  הראל פיא (00) מחקה תל בונד שקלי (מספר קרן: 5117288); הראל פיא (00) מחקה תל בונד תשואות (מספר קרן: 5117254); הראל פיא (00) מחקה שקלי ר. קבועה 2-5 שנים ממשלתיות (מספר קרן: 5117262); הראל פיא (00) מחקה תל בונד 20 (מספר קרן: 5117270) והראל פיא (00) מחקה תל בונד צמודות יתר (מספר קרן: 5114939).

בנוסף מדווחת הראל על הפחתה של  דמי ניהול במוצרים הפאסיביים. דמי הניהול בתעודות סל על אג"ח בישראל יופחתו באופן גורף.  ההפחתה תיכנס לתוקף בתחילת יולי,  ב-15  תעודות סל עוקבות אחרי מדדי אג"ח ממשלתיות ומדדי אג"ח קונצרניות. עם זאת, דמי ניהול ב-4 תעודות סל יועלו. עדיין בחינת מכלול תעודות הסל והשינויים בדמי הניהול שבהן מעלה כי הפעם הראל בהחלט הולכת עם הלקוחות שלה.

דמי הניהול המעודכנים בתעודות הסל על מדדי אג"ח ממשלתיות (לא כולל את תעודת סל על מדד המק"מ שנשארה על אפס) יופחתו דמי הניהול ל-0.1% לעומת 0.4% בעבר. בתעודות הסל על אג"ח קונצרניות יופחתו דמי הניהול ל-0.15% בעוד שבעבר היו עד 0.4%.

הראל פיננסים מדווחת כי סך הנכסים בתעודות על מדדי אג"ח מדינה עומד על 763 מיליון שקל. סל הנכסים בתעודות על מדדי אג"ח קונצרני עומד על 2,370 מיליון שקל.  בהחלט צעד נכון בכיוון הנכון!

הנה פרוט דמי הניהול הנוכחיים ודמי הניהול העתידיים אחרי ההפחתה –

הראל פיננסים – דמי ניהול במוצרים פאסיביים, מאי 2015

נזכיר, כי בסוף השבוע דיווחה פסגות כי היא מעלה דמי ניהול בקרן מחקה, מורידה דמי ניהול בקרנות דולריות. בקרן הנאמנות  פסגות (4B) ת"א MID CAP (מספר קרן: 5116892) יעלו דמי הניהול מ-1.73% ל-1.98%; בקרן –  פסגות מחקה (00) שקלי ריבית קבועה 2-5 שנים ממשלתיות (מספר קרן: 5111422) יועלו דמי הניהול ל-0.15%, לאחר שהיו אפס. מנגד, בפסגות מפחיתים דמי ניהול בקרנות הבאות – קרן הנאמנות  פסגות (1D) אג"ח דולר + 10% (מספר קרן: 5121348) – דמי הניהול היו 0.75% והן יופחתו ל-0.49%.  כמו כן, בקרן פסגות תיק חו"ל (2B)י 20/80 – מגודר מט"ח (מספר קרן: 5121355) יופחתו דמי הניהול מ-0.87% ל-0.57%.  כן דיווחה לאחרונה פסגות על הפחתה משמעותית של  דמי הניהול בתעודות הסל על אגרות החוב, ובכלל חברות תעודות הסל איפסו או הפחיתו משמעותית את  דמי הניהול  בתעודות הסל עוקבות מדדי אגרות החוב.