שוק ההון הוא זירת מסחר בינ"ל, המושכת אליה משקיעים מנוסים ומתחילים כאחד, המנסים להרכיב את תיק ההשקעות המוצלח ובעל אחוזי התשואה הגבוהים ביותר. בין אם אתם משתייכים לצד הוותיק והמנוסה של עולם ההשקעות בשוק ההון ובין אם מדובר בעולם חדש עבורכם, ישנם מספר צעדים חכמים להתנהלות בשוק ההון שכדאי להכיר
השקעות בשוק ההון – גם למתחילים
אחת מאפשרויות ההשקעה המניבות ביותר לטווח הארוך היא השקעה בשוק ההון, אשר נחשבה עד לפני מספר שנים לתחום השקעה השייך לסוחרים מנוסים ובעלי הון עצמי גבוה במיוחד. כיום, שוק ההון מאפשר גם השקעות למתחילים, בעיקר בזכות הטכנולוגיה המתקדמת, אשר הפכה את אפשרויות ההשקעה לנגישות ונוחות במיוחד.
השקעות בשוק ההון הפכו בשנים האחרונות לנפוצות ופופולאריות במיוחד, גם בשל האפשרות לבצע את ההשקעה באמצעות ניהול תיקי השקעות עם חברה מקצועית ומנוסה בתחום, וכן בשל ההון העצמי הנמוך יחסית הנדרש לפתיחת תיק השקעות.
התנהלות נכונה בשוק ההון
בין אם אתם משקיעים ותיקים ומנוסים ובין אם אתם משקיעים חדשים בשוק ההון, הדבר הראשון אותו עלינו לקחת בחשבון הוא התנודתיות בשוק הזה. לפיכך, לכל משקיע צריכה להיות אסטרטגיית השקעה והתנהלות מסודרת ומתוכננת, אשר תסייע לו בהווה ובעתיד.
אז מהם הצעדים החכמים להתנהלות מיטבית בשוק ההון?
- מטרת ההשקעה
בשלב הראשון וההתחלתי של השקעות בשוק ההון, חשוב להגדיר את מטרת ההשקעה – הגדלת הון עצמי? חיסכון נוסף לפנסיה? או כל מטרה אחרת. הגדרת מטרת ההשקעה תסייע לכם, או למנהל תיק ההשקעות שלכם, להבין איזה סוגי השקעות ותמהיל תיק השקעות הכי יתאימו לכם.
- רמת הסיכון
מטבע הדברים, השקעות טומנות בחובן גם את האפשרות לירידות ברווחים והפסדים. לכן, חשוב להגדיר את רמת הסיכון אותה תהיו מוכנים לקחת על מנת שתיק ההשקעות שלכם יניב רווחים.
- פיזור השקעות
ככל שתיק ההשקעות שלכם יהיה מורכב מתמהיל מגוון של אפיקי השקעה וניירות ערך, כך אסטרטגיית ההשקעה שלכם תהיה יעילה יותר ומוגנת מפני מקרי קיצון ונפילות של מניות ספציפיות.
- סבלנות זה שם המשחק
התנודתיות של שוק ההון כוללת גם נקודות זמניות של ירידות, היכולות להתפרש גם על פני טווח זמן ממושך. אז אמנם הגדרנו את רמת הסיכון המתאימה ביותר עבורנו ועל פניו אנחנו אמורים לספוג את אותן ירידות מבלי להילחץ יתר על המידה, אך מטבע הדברים, אף אחד מאיתנו לא אוהב לראות את תיק ההשקעות שלו מאבד מערכו.
בנקודה זו חשוב לזכור כי לאורך השנים, ההיסטוריה מלמדת שהירידות הנקודתיות הללו נבלעות במגמת העלייה המתמדת של שוק ההון, כך שסבלנות ואורך רוח הם ללא ספק שם המשחק וצעד חכם בהתנהלות בשוק ההון.
- אל תנסו לתזמן את השוק
ניסיון לתזמן את השוק, גם אם יצליחו פעמים ספורות, הרי שמבחינה סטטיסטית, ניסיונות כאלו לטווח הזמן הרחוק נועדו לכישלון. ברוב המקרים, אנשים יבחרו לצאת מהשוק לאחר שכבר חלו ירידות ולא ידעו את המועד הנכון להיכנס בחזרה וכך יפסידו גם את העליות.
השקעה חכמה בשוק ההון עם חברה מקצועית
ניתן לראות אם כן, כי השקעה בשוק ההון מצריכה תכנון והתנהלות חכמה, כאשר אחת האפשרויות המומלצות ביותר היא להיעזר בשירותיה של חברה מקצועית ומנוסה בתחום. מומחי חברה כזו מכירים היטב את הצעדים ואסטרטגיות ההשקעה המגוונות, כך שלאחר שיכירו אתכם ואת מטרות ההשקעה שלכם, יוכלו להתאים עבורכם את תמהיל ההשקעות המיטבי.
בנוסף, קיימות בשוק חברות השקעות מקצועיות שמשתמשות במודלי השקעות חכמים, המבוססים על כלים טכנולוגיים מתקדמים, שיאפשרו לכם לנתח ולעקוב אחר ביצועי התיק שלכם.