הרבה שכירים משלמים מדי שנה יותר מס ממה שצריך בלי לדעת, ולרוב אפשר לבקש את ההחזר עד שש שנים אחורה. ריכזנו בשאלות ותשובות מי עשוי להיות זכאי, ואיך בודקים - בלי להבטיח לכם סכום.
מי עשוי להיות זכאי?
בין המקרים הנפוצים: מי שהחליף עבודה או עבד בחלק מהשנה, הורים לילדים קטנים, בעלי תואר בשנים שאחרי הסיום, מי שתרם למוסדות מוכרים, הפקיד באופן עצמאי לפנסיה או קיבל טיפול רפואי מזכה. חשוב להדגיש: אלה נסיבות שמעלות את הסבירות לזכאות, לא הבטחה – בכל מקרה צריך בדיקה פרטנית. שווה להכיר גם את מערכת נקודות הזיכוי ממס הכנסה, שהיא אחת הסיבות הנפוצות להחזר.
כמה שנים אחורה אפשר לבדוק?
ככלל, אפשר להגיש בקשה להחזר מס עבור שש השנים האחרונות, כך שגם מי שפספס בעבר יכול עדיין לבדוק. ההחזר, אם מגיע, משולם בתוספת הפרשי הצמדה וריבית. מי שפעיל בשוק ההון יכול לבדוק גם החזרים שקשורים להשקעות, כפי שמוסבר במדריך החזרי מס בגין שוק ההון.
מע״מ 18% מחשבים במחשבון מע״מ, וזכאות להחזר בודקים במדריך מס רכישה.
עוד בהון: פטור ממס לפי סעיף 9(5).
לבד או דרך חברת החזרי מס?
אפשר להגיש בקשה באופן עצמאי מול רשות המסים, לרוב ללא עלות, או להיעזר בחברה שגובה אחוזים מההחזר. אין כאן דרך אחת נכונה: הגשה עצמאית חוסכת את העמלה אך דורשת זמן והבנה, ושירות בתשלום נוח יותר אך גוזר נתח מההחזר. ההחלטה תלויה במורכבות התיק ובזמן שיש לכם – וכדאי לבדוק קודם אם בכלל צפוי החזר לפני שמשלמים על השירות.