קרנות השתלמות הן מוצר חשוב לחיסכון לטווח בינוני וארוך. מדובר במוצר שהעובד מפריש אליו והמעביד מפריש פי כמה יותר – זה היתרון הגדול שלו. אבל בנוסף המוצר הזה נהנה מיתרונות מיסויים ייחודים – פטור כמעט מכל סוג של מס, לצד נזילות בטווח הבינוני – 6 שנים. בפועל, אנשים רבים מעדיפים לחסוך בו הרבה יותר מ-6 שנים (הרחבה – מדריך קרנות השתלמות)

יש כמה מסלולים של קרנות השתלמות – מסלול כללי (הכי פופולארי), מסלול מנייתי, מלול אג"חי ונוספים. כאשר אתם בוחנים השקעה בקרנות השתלמות, אז כדאי לבחון את הקרן על פני זמן ממושך ( ראו הפניות לדירוגים בתחתית העמוד). עם זאת, לפעמים לטווח הקצר יש גם חשיבות גדולה – הוא עשוי להעיד על תחילתה של מגמה.

כך או אחרת, בחודש יולי מובילה את טבלת התשואות קרן ההשתלמות – מיטב דש השתלמות כללי פאסיבי עם תשואה של 1.74%. במקום השני – אי.בי.אי השתלמות פאסיבי עם תשואה של 1.67%. הנה הטבלה המלאה: 

ולמי שמעוניין לבחור בהינתן תקופות גם ארוכות יותר, הנה  דירוג קרנות השתלמות ל-10 שנים –  כלי לבחירת קרן השתלמות מובילה

מדריך קופת גמל להשקעה – מוצר מנצח